En el 2007 inicié mi preparación para presentar los exámenes de la certificación Chartered Financial Analyst (CFA). Obtuve el CFA Charter en el 2011, después de presentar cinco exámenes y estudiar más de 1,500 horas. A continuación presento las preguntas más frecuentes que he recibido en el blog.
¿Cuáles son los requisitos para inscribirme al Programa CFA?
- Tener una carrera universitaria (equivalente a Bachelor’s Degree norteamericano), ó estar en el último año de la carrera universitaria ó tener cuatro años de experiencia laboral en cualquier área.
- Estar de acuerdo con el Código de Ética del CFA Institute y del Candidato del Programa CFA.
- Tener un pasaporte vigente (es el único medio de identificación ante el CFA Institute)
¿Cómo me inscribo al Programa CFA?
La inscripción se realiza directamente con el CFA Institute. El proceso es el siguiente:
- Crear una cuenta en el sitio del CFA Institute.
- En la página del Programa CFA, dar click en Register Now, y esto te llevará a la página de tu perfil. En la sección CFA Program, da click en “Enroll in the CFA Program”
- En el proceso de registro necesitaras un pasaporte y tarjeta de crédito vigentes.
- Proporcionar tu información personal
- Proporcionar información académica
- Proporcionar experiencia laboral
- Responder el cuestionario de Ética
- Estar de acuerdo con la declaración de obligaciones del candidato
- Registrarse al examen, seleccionar una ubicación para presentar el examen
- Realizar el pago de inscripción al Programa CFA y la cuota de examen
¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación CFA?
- Pasar los tres exámenes del programa CFA
- Tener cuatro años de experiencia laboral en áreas relacionadas con el análisis financiero, administración de portafolios, consultoría en inversiones, etc. Esta experiencia laboral se puede obtener al mismo tiempo que presentas los exámenes.
- Llenar anualmente el formulario de la declaración anual de Ética
- Pagar la membresia anual al CFA Institute y a la sociedad local de su elección
¿Cuánto cuesta el exámen CFA?
- Inscripción al Programa CFA: $440 USD (pago único, se realiza la primera vez que te inscribes al examen)
- Cuota de cada Examen: Hay tres fechas límite de pago, y la cuota se incrementa desde $620 USD hasta llegar a $1,170 USD en la última fecha. Esta cuota incluye los libros del Curriculum en formato electrónico.
- Opcional: Juego de libros del Curriculum en formato impreso: $150 USD
¿Cómo obtengo una beca?
El CFA Institute otorga dos tipos de becas: Access y Awareness.
- Access: Se otorga en base a necesidad. La fecha límite para aplicar es el 15 de septiembre para el examen del próximo año 2015. Los resultados se entregan en Diciembre. La beca consiste cubre la cuota de inscripción al Programa y parte de la cuota de examen. El candidato únicamente tiene que pagar $250 USD. Incluye el currículum en formato electrónico.
- Awareness: Se otorga a profesores de tiempo completo y a empleados clave de la comunidad financiera como reguladores. El candidato únicamente paga $350 USD
La solicitud se realiza directamente en la sección de Scholarships. Las sociedades locales reciben y evalúan todas las solicitudes. Se otorgan 10 becas por sociedad por año. RECOMENDACIONES: Envía tu solicitud completa, muchas solicitudes son rechazadas simplemente por no tener toda la información. NO TE INSCRIBAS al examen hasta que recibas respuesta de tu solicitud, en caso contrario estás probando que tienes los recursos para pagar el examen. Puedes comprar por anticipado los libros en formato electrónico y te acreditan el costo en caso de que obtengas la beca.
¿Dónde obtengo el material de estudio?
La inscripción a cada examen incluye los seis libros del Curriculum correspondiente en formato electrónico. También puedes solicitar los libros en formato impreso, con un costo adicional. A mi me gusta estudiar con los libros físicos, pero es cuestión de preferencias personales.
¿Es requisito estudiar una carrera universitaria en finanzas para poder inscribirme al Programa CFA?
No, para inscribirte al Programa puedes provenir de cualquier área de estudio o experiencia. Pongo como ejemplo mi caso personal, soy ingeniero en electrónica.
¿Cuánto tiempo debo estudiar?
El CFA Institute recomienda un mínimo de 250 horas por cada examen. Simplemente leer los 6 libros del curriculum (alrededor de 3,000 páginas) te llevará unas 200 horas. Yo le dediqué entre 300 y 350 horas de estudio a cada examen y muchos candidatos exitosos le dedican más de 400 horas.
¿Qué material recomiendas?
El material básico es el currículum, por definición es el más completo. Considera que son alrededor de 3,000 páginas de estudio. Si tienes el tiempo suficiente, yo me inclino por estudiar con este material.
Existen materiales tipo resumen, el que yo he utilizado personalmente es “Study Notes” de Schweser Kaplan. Es un material orientado específicamente a los objetivos de aprendizaje de cada lectura. Con esto ahorras bastante tiempo. Te recomiendo que lo complementes con ejercicios, Kaplan tiene un producto que se llama QBank, donde tienen más de 4,000 preguntas de prueba. Si estás ubicado en México, puedes pedir un código de descuento del 15% a la CFA Society of Mexico, al correo staff at cfamexico.org
Si tienes alguna experiencia con otro proveedor, por favor escribe una breve reseña en los comentarios, gracias!
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